Aditya Birla Capital kündigte starke Ergebnisse für das vierte Quartal des Geschäftsjahres 2024 an

Der konsolidierte Umsatz ¹ des Unternehmens stieg im Jahresvergleich um 32 %, und der konsolidierte Gewinn nach Steuern, ohne einmalige Posten, wuchs im Jahresvergleich um 33 %.

• Konsolidierter Umsatz^1,2 Rs. 2: 12.079 Crore im vierten Quartal des Geschäftsjahres 2024 (↑32 % im Jahresvergleich) und Rs. 39.050 Crore im Geschäftsjahr 2024 (↑30 % im Jahresvergleich)
• Konsolidierter Gewinn nach Steuern (PAT)^2,3 : Rupien 812 Crore im vierten Quartal des Geschäftsjahres 2024 (↑33 % im Jahresvergleich) und Rs. 2.902 Crore im Geschäftsjahr 2024 (↑41 % im Jahresvergleich)
• Das NBFC-Kreditportfolio überschritt ` 1 Lakh Crore (↑31 % im Jahresvergleich)
• Gesamtkreditportfolio (NBFC und HFC): Rupien 1,24 Lakh Crore (↑31 % im Jahresvergleich)
• Durchschnittliches verwaltetes Fondsvermögen (AUM) des Mutual Fund: Rupien 3,32 Lakh Crore (↑21 % im Jahresvergleich)
• Gesamtprämien (Lebens- und Krankenversicherung): Rupien 20.961 Crore im Geschäftsjahr 2024 (↑18 % im Jahresvergleich)
• Udyog Plus, eine B2B-Plattform für KMU, erreichte bisher ~ Rs. 250 Crore AUM
• ABCD, eine Omnichannel-D2C-Plattform, verzeichnete bisher mehr als 1 Lakh Registrierungen
• Rund ~ 5 % Beteiligung an ABSLAMC durch OFS verkauft, was die Kapitalbasis von ABCL um ~ ` 570 Crore stärkte

(in Milliarden Rupien)

1. Konsolidierte Segmenterlöse; für Ind AS-gesetzliche Berichterstattungszwecke werden das Asset Management, das Wellness-Geschäft und die Krankenversicherung (ab dem 21. Oktober 2022) nicht konsolidiert und unter der Eigenkapitalbewertung erfasst 
2. Ohne Gewinn aus dem Verkauf von Anteilen an AMC durch OFS im vierten Quartal des Geschäftsjahres 2024 
3. Ohne Fair-Value-Gewinn aus der Umwandlung der Aditya Birla Health Insurance von einer Tochtergesellschaft in ein Joint Venture im dritten Quartal des Geschäftsjahres 2023.

Aditya Birla Capital Limited („Das Unternehmen“) gab die geprüften Finanzergebnisse für das Quartal und das am 31. März 2024 endende Geschäftsjahr bekannt.

Der konsolidierte Umsatz¹ des Unternehmens stieg im Vergleich zum Vorjahr um 32 % auf Rs. 12.079 Crore im vierten Quartal des Geschäftsjahres 2024 und um 30 % im Vergleich zum Vorjahr auf Rs. 39.050 Crore im Geschäftsjahr 2024. Der konsolidierte Gewinn nach Steuern, ohne einmalige Posten, stieg im Vergleich zum Vorjahr um 33 % auf Rs. 812 Crore im vierten Quartal des Geschäftsjahres 2024 und um 41 % im Vergleich zum Vorjahr auf Rs. 2.902 Crore im Geschäftsjahr 2024.

Das starke Momentum über alle Geschäftsbereiche hinweg führte zu einem Anstieg des gesamten Kreditportfolios (NBFC und HFC) um 31 % im Vergleich zum Vorjahr und um 8 % sequenziell auf Rs. 1.24.059 Crore zum 31. März 2024. Das gesamte verwaltete Vermögen (AMC, Lebens- und Krankenversicherung) stieg im Vergleich zum Vorjahr um 21 % auf Rs. 4.36.442 Crore Die gesamten Prämien (Lebens- und Krankenversicherung) stiegen im Vergleich zum Vorjahr um 18 % auf Rs. 20.961 Crore im Geschäftsjahr 2024.

Das Unternehmen folgt einer Omnichannel-Architektur für den Vertrieb, wobei die Kundenorientierung ein zentrales Element darstellt. Die D2C-Plattform des Unternehmens, ABCD, die in Rekordzeit von 12 Monaten aufgebaut wurde, ging vor etwa einem Monat live. Sie bietet ein umfassendes Portfolio von 22 Produkten und Dienstleistungen wie Zahlungen, Kredite, Versicherungen und Investitionen sowie umfassende persönliche Finanzverfolgung wie „My Track“. Das Unternehmen hat eine robuste Resonanz für ABCD erlebt, mit mehr als 1 Lakh Registrierungen bisher.

Das Unternehmen expandiert weiterhin im MSME-Segment durch seine umfassende B2B-Plattform, Udyog Plus, die bisher mehr als 8 Lakh Registrierungen verzeichnet hat. Sie bietet eine papierlose digitale Reise für Geschäftskredite und Kreditauszahlungen von bis zu 10 Lakh. Udyog Plus hat bisher Auszahlungen von etwa 500 Crore erreicht, wobei das ABG-Ökosystem etwa zwei Drittel des Geschäfts beiträgt. Das gesamte verwaltete Vermögen von Udyog Plus beträgt bisher etwa Rs. 250 Crore.

Das Unternehmen erweitert auch weiterhin seine physische Präsenz mit einer panindischen Präsenz von 1.474 Filialen in allen Geschäftsbereichen zum 31. März 2024. Die Filialexpansion zielt darauf ab, die Durchdringung in Tier-3- und Tier-4-Städte sowie neue Kundensegmente voranzutreiben.

Im vierten Quartal des Geschäftsjahres 2024 haben Aditya Birla Capital und Sunlife jeweils etwa 5 % und 6,5 % Beteiligung an ABSL AMC über ein Verkaufsangebot verkauft, um die Mindestanforderung an den öffentlichen Streubesitz bis Oktober 2024 gemäß SEBI-Vorschriften zu erfüllen. Der Verkauf stieß auf eine überwältigende Resonanz bei Investoren aus inländischen und ausländischen Fonds. Dies half Aditya Birla Capital, seine Bilanz zu stärken, indem die Kapitalbasis um etwa 570 Crore erhöht wurde.

Höhepunkte des NBFC-Geschäfts

• Die Auszahlungen stiegen sequenziell um 10 % und im Jahresvergleich um 16 % auf Rs. 18.123 Crore im vierten Quartal des Geschäftsjahres 2024. Die Auszahlungen stiegen im Jahresvergleich um 31 % auf Rs. 64.387 Crore im Geschäftsjahr 2024
• Das Kreditportfolio wuchs sequenziell um 7 % und im Jahresvergleich um 31 % auf Rs. 105.639 Crore
• Kredite an Privatkunden, KMU und HNI-Kunden machen 67 % des gesamten Kreditportfolios aus
• Der Gewinn vor Steuern stieg im Jahresvergleich um 31 % auf Rs. 794 Crore im vierten Quartal des Geschäftsjahres 2024 und um 43 % im Jahresvergleich auf Rs. 2.987 Crore im Geschäftsjahr 2024
• Die Rendite auf das Vermögen blieb im Geschäftsjahr 2024 auf einem gesunden Niveau von 2,46 %.
• Die Eigenkapitalrendite stieg im Jahresvergleich um 234 Basispunkte auf 17,10 % im Geschäftsjahr 2024.
• Die Brutto-Stage-2- und -3-Vermögenswerte gingen sequenziell um 36 Basispunkte und im Jahresvergleich um 135 Basispunkte auf 4,49 % zum 31. März 2024 zurück.

Höhepunkte des Wohnungsfinanzierungsgeschäfts

• Die Auszahlungen stiegen im Jahresvergleich um 64 % auf Rs. 2.933 Crore im vierten Quartal des Geschäftsjahres 2024 und um 59 % im Jahresvergleich auf Rs. 8.450 Crore im Geschäftsjahr 2024
• Das Kreditportfolio wuchs sequenziell um 11 % und im Jahresvergleich um 33 % auf Rs. 18.420 Crore
• Der Gewinn vor Steuern stieg im Jahresvergleich um 14 % auf Rs. 95 Crore im vierten Quartal des Geschäftsjahres 2024 und um 22 % im Jahresvergleich auf Rs. 376 Crore im Geschäftsjahr 2024
• Die Rendite auf das Vermögen blieb im Geschäftsjahr 2024 auf einem gesunden Niveau von 1,92 % 
• Die Eigenkapitalrendite stieg im Jahresvergleich um 71 Basispunkte auf 13,87 % im Geschäftsjahr 2024.
• Die Brutto-Stage-2- und -3-Vermögenswerte gingen sequenziell um 63 Basispunkte und im Jahresvergleich um 208 Basispunkte auf 2,91 % zum 31. März 2024 zurück.

Höhepunkte des Asset-Management-Geschäfts

• Das durchschnittliche vierteljährliche verwaltete Vermögen (QAAUM) der Investmentfonds stieg im Jahresvergleich um 21 % auf Rs. 3,31,709 Crore für das vierte Quartal des Geschäftsjahres 2024, mit einem Aktienanteil von 45,8 %
• Das durchschnittliche monatliche verwaltete Vermögen von Privatkunden stieg im Jahresvergleich um 23 % auf Rs. 1,73,238 Crore im März 2024
• Die monatlichen Systematic Investment Plan (SIP)-Zuflüsse stiegen im Jahresvergleich um 25 % auf Rs. 1,252 Crore im März 2024
• Der Gewinn vor Steuern stieg im Jahresvergleich um 48 % auf Rs. 268 Crore im vierten Quartal des Geschäftsjahres 2024 und um 27 % im Jahresvergleich auf Rs. 1,008 Crore im Geschäftsjahr 2024

Höhepunkte des Lebensversicherungsgeschäfts

• Die Prämien der ersten individuellen Vertragsjahre (FYP) stiegen im Jahresvergleich um 2 % auf Rs. 3,074 Crore im Geschäftsjahr 2024
• Die Erneuerungsprämien stiegen im Jahresvergleich um 24 % auf Rs. 9,160 Crore im Geschäftsjahr 2024
• Die Persistenzrate nach 13 Monaten verbesserte sich weiterhin auf 88 % im März 2024 (März 2023: 87 %)
• Die Persistenzrate nach 61 Monaten war stark bei 65 % im März 2024 (März 2023: 54 %)
• Die Netto-VNB-Marge betrug 20,2 % im Geschäftsjahr 2024

Höhepunkte des Krankenversicherungsgeschäfts

• Die gebuchten Bruttoprämien (GWP) stiegen im Jahresvergleich um 36 % auf Rs. 3,701 Crore, wobei der Einzelhandel 52 % der gesamten GWP beitrug
• Der Marktanteil unter den eigenständigen Krankenversicherern (SAHI) stieg im Jahresvergleich um 82 Basispunkte auf 11,2 % im Geschäftsjahr 2024
• Die kombinierte Schaden-Kosten-Quote blieb stabil bei 110 %.